客户经理做的不足怎么写—客户经理做的不足怎么写简历

检讨书

截止2023年3季，我的基金销售业绩为零，经过我认真分析总结，原因如下：

一、主观因素：

1、二季度前半段尚未取得基金从业资格，营销基金存在一定的技术困难。

2、销售积极性欠佳，受到外部因素影响，对于基金获利前景悲观，销售信心不足。

3、客户熟识度及客户粘性不足，客户信任度有待进一步提升。

二、客观原因：

1、历史因素：

过去两年，存量客户持有的理财、基金产品等相当部分收益较低，另外部分客户本金回撤幅度较大，多数客户"一朝被蛇咬，十年怕井绳"的抵触心理严重。

2、现实因素：

当前国内经济增长疲软，贸易制裁、地区冲突、房企危机、外资撤出等国内外复杂不利环境频出，以股市为主的主要金融市场走势困难，当下情况对于基金销售雪上加霜。

3、客户结构因素：

网点覆盖区域客户群体年龄偏大，退休工薪阶层人数占比极重，资产规模相对较小，对理财、基金认可度极低，多以定期存款形式配置资产。

下一步工作措施和计划：

1. 鉴于以上因素，在以后的工作中，为提高基金销售质量，计划于以下方面发力：

2. 继续学习理财金融知识，熟练专业技能；多读多看多听，提高市场灵敏度；多角度看待分析市场动向助力产品销售；

3. 主动多时联系客户，提高客户熟识度、客户粘性，提高客户信任度；

4. 多向经验丰富理财经理学习营销话术及营销技巧；挖掘网点区域外高端客户，多业务配合提升改善网点客群结构。